Kasaya ve bankaya giren-çıkan her tutarı tek defterde yazın; hesap bakiyesi her satırda görünür. Aylık özet gelir ve gideri kategoriye ve aya göre kendiliğinden toplar. Kasadan bankaya yatırılan para, ortağın çektiği para ve kredi gelir-gidere karışmaz; ayrı satırda durur. Kasayı saydığınızda ya da banka ekstresine baktığınızda defterle aradaki fark kendiliğinden çıkar. Excel (.xlsx) dosyası beş sayfayla gelir, yanında kasa defterinin CSV kopyası vardır. E-posta adresinizi yazın, iki dosya birkaç dakika içinde ek olarak gelsin; üyelik yok.
Her para hareketi bir satırdır: tarih, hesap (kasa ya da banka), belge no, açıklama, kategori, giriş ve çıkış. Hesap ve kategori listeden seçilir. Satırın sonunda o hesabın bakiyesi formülle gelir; kasa eksiye düşerse kırmızıya döner, çünkü eksi kasa yazılmamış bir girişi gösterir.
Yılı yazarsınız; her kategori için on iki ayın toplamı, toplam gelir, toplam gider ve net gelir. Ortak çekimi, kredi ve virman ayrı satırdadır; ay sonu nakit bütün hesapların o ayın son günündeki toplamıdır. Kategori listesini Kategoriler sayfasında kendiniz genişletirsiniz.
Kasa ve banka hesapları açılış bakiyesiyle başlar. Kasayı saydığınız ya da ekstreye baktığınız günü ve bulduğunuz tutarı yazın; o günkü defter bakiyesi ve fark kendiliğinden gelir. Dosya 2 hesap ve 25 örnek hareketle gelir; Nasıl Kullanılır sayfası her sütunu anlatır.
Dosya adları gelir-gider-tablosu.xlsx ve gelir-gider-tablosu.csv; xlsx 70 KB'ın altındadır. Formüller yalnızca .xlsx dosyasındadır; CSV dosyası kasa defterini başka bir programa aktarmaya yarar ve noktalı virgülle ayrılmıştır.
Verileriniz sizde kalır: şablon e-postanıza gelir, üyelik gerekmez. Kasa, banka ve harcama kayıtlarınız bize gelmez, sunucumuza yazılmaz; yalnızca sizin bilgisayarınızda durur. Dosyanın yedeği de sizin sorumluluğunuzdadır: tek kopya üzerinden ilerleyin, düzenli yedekleyin.
Her kategorinin bir türü vardır ve tür, hareketin özete nasıl gireceğini belirler. Kasadan çıkan her para gider değildir.
| Tür | Örnek kategoriler | Aylık Özet'te |
|---|---|---|
| Gelir | Peşin satış, müşteri tahsilatı, diğer gelir | Toplam gelire girer |
| Gider | Kira, maaş, SGK ve vergi, elektrik-su-doğalgaz, malzeme alımı, tedarikçi ödemesi, banka masrafı | Toplam gidere girer |
| Virman | Kasadan bankaya yatırma, bankadan nakit çekme | Gelir-gidere girmez; iki ayağın toplamı sıfır olmalı |
| Ortak | İşletme sahibinin çektiği ya da koyduğu para | Gelir-gidere girmez; ayrı satırda nakdi azaltır ya da artırır |
| Kredi | Kredinin hesaba gelişi, taksit ödemesi | Gelir-gidere girmez; ayrı satırda görünür |
Tutarlar kasaya ve bankaya giren-çıkan gerçek paradır, KDV dahil. Vadeli satış ancak tahsil edildiği ay gelir olarak görünür; vadeli alış da ödendiği ay gider olur. Bu yüzden tablo kârı değil nakdi gösterir: kârı mali müşavirin hazırladığı gelir tablosu gösterir. Ortağın çektiği parayı gider yazmak en sık yapılan hatadır; gider gibi görünür ama işletmenin masrafı değildir.
Şablondaki örnek işletmenin Eylül 2026 özeti: bir kasa, bir banka hesabı, üç çalışan.
| Kategori | Eylül 2026 (TL) |
|---|---|
| Gelir | |
| Peşin satış (Z raporları) | 44.070 |
| Müşteri tahsilatı | 120.600 |
| Toplam gelir | 164.670 |
| Gider | |
| Personel maaşı | 66.000 |
| Tedarikçi ödemesi | 36.000 |
| SGK ve vergi ödemesi | 26.400 |
| Kira | 18.000 |
| Elektrik, su, doğalgaz | 4.860 |
| Mal ve malzeme alımı | 3.480 |
| Yakıt ve ulaşım | 2.350 |
| Bakım ve onarım | 1.750 |
| Telefon ve internet | 1.290 |
| Diğer gider | 640 |
| Banka masrafı | 185 |
| Toplam gider | 160.955 |
| Net (gelir − gider) | 3.715 |
| Ortak para çekme | −5.000 |
| Virman (kasadan bankaya 23.000 TL, iki ayak) | 0 |
| Ay sonu nakit (kasa + banka) | 156.215 |
Ay başında kasa ve bankada toplam 157.500 TL vardı. Ay 3.715 TL artıyla kapandı ama ortağın çektiği 5.000 TL ile birlikte nakit 1.285 TL azaldı: 157.500 + 3.715 − 5.000 = 156.215. Ortak çekimi gider yazılsaydı ay zararda görünürdü; kasadan bankaya yatırılan 23.000 TL gelir yazılsaydı gelir olduğundan büyük görünürdü.
Ay, kasaya girenden fazla çıkışla kapanmıştır. Bu her zaman zarar demek değildir: büyük bir tedarikçi ödemesi ya da yıllık bir gider o aya düşmüş olabilir. Birkaç ay üst üste eksi ise tahsilat vadelerine bakın; nakit akışı planı açığı önceden gösterir.
Toplam sütunu yıl içinde en çok paranın nereye gittiğini gösterir. Diğer gider büyüyorsa kategori listesi yetersizdir: sık tekrarlanan harcamaya kendi kategorisini açın, yoksa neye harcandığı görünmez.
Defterdeki bakiye ile kasada sayılan nakit ya da bankanın ekstresi aynı olmalıdır. Şablon iki tutarı yan yana koyar ve farkı gösterir.
| Hesap | Tarih | Defter bakiyesi | Sayılan / ekstre | Fark |
|---|---|---|---|---|
| Kasa | 30.09.2026 | 20.350,00 | 20.300,00 | −50,00 |
| Banka | 30.09.2026 | 135.865,00 | 135.865,00 | tutuyor |
Defter bakiyesi sayım gününe kadarki hareketlerden hesaplanır; sonraki günlerin kayıtları farkı bozmaz. Kasada fark çıkınca önce o tarihten önce yazılmamış bir fiş, iki kez yazılmış bir hareket ya da yanlış hesaba yazılmış bir satır aranır. Bankada en sık sebep kaydedilmemiş komisyon ve otomatik ödemelerdir. Farkı bulma yöntemleri Kasa ve Banka Mutabakatı Nasıl Yapılır? yazısında.
Kasayı haftada bir, bankayı ayda bir kontrol edin. Fark ne kadar yeniyse kaynağı o kadar kolay bulunur; üç ay sonra bulunan 50 TL'nin hangi gün oluştuğunu kimse hatırlamaz.
Müşteriden gelen para kasaya yazılır, müşterinin borcu başka bir dosyada ayrıca düşülür. Biri unutulursa para gelmiş ama hangi faturaya sayılacağı belli olmayan bir tahsilat kalır.
Gün içinde yapılan küçük harcamalar akşam ya da hafta sonu topluca yazılır. Unutulan her fiş sayımda fark olarak geri gelir.
Dükkânda biri, büroda başka biri aynı dosyaya yazdığında kimin hangi satırı eklediği ya da sildiği görünmez. Fark çıktığında kime sorulacağı belli olmaz.
Alınan çek kasaya para gibi yazılır ama vadesinde tahsil edilmeyebilir. Vadesi, ciro edildiği yer ve karşılıksız çıkma ihtimali bir satırda izlenemez.
Bu noktada tahsilatın, kasanın ve carinin aynı kayıtta tutulması gerekir. İLGERU HESAP'ta her kasa ve banka hesabı ayrı izlenir, kasadan bankaya yatırılan para transfer olarak kaydedilir ve iki kez sayılmaz. Tahsilat girildiğinde kasa ile müşterinin cari hesabı birlikte güncellenir; çek ve senetler vade takvimiyle izlenir. Kasayı tek kişi tutuyorsa ve hareket sayısı günde birkaç taneyse bu şablon yeterlidir; para harcamanız gerekmez.
Hayır. Gelir gider tablosu kasaya ve bankaya giren-çıkan parayı izler: vadeli satış ancak tahsil edildiği ay görünür, tutarlar KDV dahildir, amortisman yoktur. Gelir tablosu ise mali müşavirin hazırladığı finansal tablodur; satışı fatura tarihinde, KDV hariç sayar ve dönemin kârını ya da zararını gösterir. İkisi aynı ay için farklı sonuç verebilir; nakit açığını gelir gider tablosu, kârı gelir tablosu gösterir.
Hayır. Şablon işletmenin kendi nakit takibi içindir; işletme defteri, yevmiye defteri ya da e-Defter gibi yasal defterlerin yerine geçmez. Fatura, fiş ve dekontlarınızı mali müşavirinize ayrıca verirsiniz. Dosya, mali müşavirle konuşurken 'bu ay para nereye gitti' sorusunun cevabını hazır tutar.
İki satır: Kasa hesabından çıkış ve Banka hesabına giriş, ikisi de 'Virman (hesaplar arası)' kategorisinde. Virman gelir ya da gider sayılmaz; Aylık Özet'teki virman farkı her ay sıfır olmalıdır. Sıfır değilse aktarımın bir ayağı yazılmamıştır ve hücre kırmızıya boyanır. Bankadan nakit çekmek de aynı şekilde yazılır.
İki yol var. Basit olanı: harcamayı kart ekstresini ödediğiniz gün, bankadan çıkış olarak harcamanın kendi kategorisiyle yazmak. Ayrıntılı olanı: Hesaplar sayfasına 'Kredi kartı' adında Banka türünde bir hesap açmak, harcamaları o hesaptan çıkış olarak yazmak ve ekstre ödemesini bankadan kart hesabına virmanla kapatmak. Kart hesabının bakiyesi eksi görünür; bu, karta olan borcunuzdur.
.xlsx dosyasını LibreOffice Calc ve Google E-Tablolar da açar. Şablonda yalnız bu programların da tanıdığı işlevler var (ÇOKETOPLA, DÜŞEYARA, TARİH, BUGÜN gibi). CSV kopyası yalnız kasa defterini taşır, formül içermez; ayraç olarak noktalı virgül kullanır, çünkü Türkçe Excel'in varsayılan liste ayracı budur.
Hayır, üyelik yok. E-posta adresinizi yazmanız yeterli: Excel (.xlsx) dosyası ve CSV kopyası birkaç dakika içinde e-postanıza ek olarak gelir. E-bülten kutusu isteğe bağlıdır; işaretlemeden de şablonu alırsınız.
Tahsilat bir yerde, müşterinin borcu başka yerde tutulduğunda aynı rakam iki kez yazılır. İLGERU HESAP'ı kendi kasa ve banka hesaplarınızla 10 gün ücretsiz deneyin.